انتخاب سهام از صنایع مختلف برای کاهش ریسک
خرید سهام از صنایع مختلف یک راه کلیدی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است. این اقدام به شما این امکان را می‌دهد که سرمایه خود را در بخش‌ها و صنایع متنوعی قرار داده و تاثیر نوسانات ارزی، به ویژه دلار، را کاهش دهید. به عنوان مثال، اگر در سبد سرمایه‌گذاری خود سهام دلاری و ریالی داشته باشید، افزایش یا کاهش قیمت دلار بر سود و زیان پرتفوی شما تأثیر گذار خواهد بود.
استفاده از خرید و فروش پله‌ای به جای اقدامات ناگهانی
استفاده از خرید و فروش پله‌ای یکی دیگر از روش‌های کنترل ریسک سبد سرمایه‌گذاری است. این روش توصیه می‌کند تا خرید و فروش سهام را به صورت ناگهانی و یکجا انجام ندهید. به عنوان مثال، در صورت خرید سهام با قیمت ۱۰۰۰ تومان و افت ۵۰ درصدی به ۵۰۰ تومان، اگر از خرید پله‌ای استفاده می‌کردید و فقط ۵۰ درصد از سرمایه خود را در قیمت اولیه صرف می‌کردید، با خرید پله دوم در قیمت ۵۰۰ تومان، میانگین قیمت خرید خود را به ۷۵۰ تومان کاهش می‌دادید که این موضوع نسبت به سقف قیمتی اولیه، کاهش ۲۵ درصدی را نشان می‌دهد.
مدیریت احساسات و هیجانات در فعالیت‌های سرمایه‌گذاری
مفاهیم روانشناسی و هر آنچه که به احساسات افراد مرتبط است، در فرآیند معاملات بسیار اهمیت دارند. بنابراین، برای کنترل ریسک سبد سرمایه‌گذاری و معاملات، ضروری است که به دقت احساسات و هیجانات خود را مدیریت کنید.
ریسک به عنوان یک عامل مؤثر در روند معاملات افراد، از نداشتن تسلط کافی بر مفاهیم و ناآگاهی ناشی می‌شود. بنابراین، افزایش دانش و اطلاعات در زمینه‌های مختلف مانند تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال، تابلوخوانی، فیلترنویسی، و روانشناسی بازار، منجر به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود.
یکی از نکات حیاتی در زمینه کنترل ریسک سرمایه‌گذاری، استفاده از سرمایه مازاد برای فعالیت در بازارهای مالی است. این مفهموم به این معناست که اگر به عنوان یک معامله‌گر، سرمایه‌ای که برای هزینه‌های روزمره‌تان لازم دارید را به بازار سرمایه بیاورید، احتمالاً استرس و اضطراب از افت سرمایه بر شما تأثیر گذار خواهد بود. اما اگر این سرمایه به عنوان یک بخش از پول اضافی شما استفاده شود، احتمالاً با مشکلات روحی و نگرانی کمتری مواجه خواهید شد.
انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت برای کاهش ریسک
آن‌هایی که تمایل به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری خود دارند، می‌توانند از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت استفاده کنند. این صندوق‌ها دارای دارایی‌هایی مانند اوراق مشارکت و اخزا هستند که در طول زمان سودهای ثابتی را برای سرمایه‌گذاران تولید می‌کنند. با این حال، باید توجه داشت که سودهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، کمی بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است و این امر نمی‌تواند خریداران را آنگونه که انتظار دارند در مقابل تورم محافظت کند.
برای مثال، اگر تورم در اقتصاد ایران در یک سال خاص ۴۵ درصد باشد و سودی که یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت محاسبه می‌کند حدود ۲۵ درصد باشد، در پایان سال، سرمایه دلاری سرمایه‌گذار کاهش ۲۰ درصدی خواهد یافت. بنابراین، در استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت برای کنترل ریسک پرتفوی، حتماً بازدهی سبد خود را نسبت به نرخ تورم در نظر بگیرید.
تعیین حد سود و ضرر به منظور مدیریت احساسات و کنترل ریسک
از ابزارهای موثر در کنترل ریسک سبد سرمایه‌گذاری، تعیین حد ضرر و حد سود است. این ابزارها به ترس و طمعی که در انسان‌ها وجود دارد، توجه می‌کنند و این موضوع در زمینه‌های مالی و معاملات نیز برجسته است. افرادی که می‌توانند بر ترس و طمع خود در بازارهای مالی غلبه کنند، ممکن است بازدهی چشمگیری داشته باشند.
به عنوان مثال، وقتی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری از تعیین حد ضرر و سود استفاده می‌شود، منظور این است که در زمانی که معاملات شما سودآور می‌شوند و بازدهی مناسبی را به دست می‌آورید، نباید به طمع سود بیشتر مدت زمان طولانی تری سهام خود را حفظ کنید و در مقابل هنگامی که بازار در حال نزول است، با کاهش قیمت سهام، ضرر شناسایی شده و به‌سرعت از معامله خارج شوید.
دیدگاهتان را بنویسید